Principal Islamic PRS Plus Moderate (dahulunya dikenali sebagai CIMB Islamic PRS Plus Moderate) - Kelas A

Prestasi Dana

Sehingga tarikh :
As at date :
Dana Tahun Terkini (%) 1Tahun (%) 3Tahun (%) 5Tahun (%) Sejak Permulaan (%) NAB (MYR) Saiz Dana (MYR juta)
Principal Islamic PRS Plus Moderate (dahulunya dikenali sebagai CIMB Islamic PRS Plus Moderate) - Kelas A -0.24 % 4.65 % 12.24 % 23.76 % 42.30 % 0.7115 21.62
Benchmark 2.48 % 3.17 % 5.83 % 12.87 % 23.54 %
Penanda aras : 60% FTSE Bursa Malaysia EMAS Shariah Index + 40% Quant shop GII Short Index

Sejarah Pengagihan Pendapatan

Disclaimer : Hasil tahunan dikira sebagai taburan dividen bulanan terkini yang didarabkan oleh frekuensi dividen dana dan dibahagikan dengan NAB terkini.

Maklumat Umum

Dana ini bertujuan untuk menyediakan tahap pertumbuhan modal yang sederhana dalam jangka panjang dengan melabur dalam portfolio pelbagai ekuiti dan sukuk patuh Syariah.

Dana ini sesuai untuk para Ahli yang:
  • mahukan pelaburan yang patuh Syariah;
  • bersedia menerima sedikit perubahan dalam nilai pelaburannya; dan/atau
  • mahukan kepelbagaian portfolio ekuiti patuh Syariah dan Sukuk yang mungkin mempunyai pendedahan asing.

 


Nota:
- Sebelum 1 Mac 2021: Di mana Ahli berada dalam Pilihan Lalai, Dana ini dipilih untuk ahli yang berumur 40 tahun ke atas tetapi belum mencapai 50 tahun.
- Berkuat kuasa mulai 1 Mac 2021: Di mana Ahli berada dalam Pilihan Lalai, Dana ini dipilih untuk ahli yang berumur 45 tahun ke atas tetapi belum mencapai 55 tahun.

 

Butiran Dana

Kategori / Jenis Dana Teras (Sederhana)
Penanda Aras

60% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia EMAS + 40% Indeks Singkat GII kedai Quant.

Nota: Profil risiko Dana tidak sama dengan profil risiko penanda aras.

Pembahagian Aset

Sebelum 1 Jun 2020

  • Sekurang-kurangnya 40% daripada NAB Dana akan dilaburkan dalam Sukuk; 
  • Sehingga 60% daripada NAB Dana akan dilaburkan dalam ekuiti patuh Syariah; dan
  • Sehingga 5% daripada NAB Dana akan dilaburkan dalam aset cair patuh Syariah untuk tujuan mudah tunai.


Berkuat kuasa mulai 1 Jun 2020

  • Sekurang-kurangnya 40% NAB Dana akan dilaburkan di Sukuk, di mana sehingga 5% daripada NAB Dana mungkin dilaburkan dalam Sukuk yang belum dinilai;
  • Sehingga 60% NAB Dana mungkin dilaburkan dalam ekuiti patuh Syariah; dan
  • Sehingga 5% NAB Dana boleh dilaburkan dalam aset cair Islam untuk tujuan kecairan.
Risiko Principal Risiko spesifik saham, risiko kredit/kegagalan, risiko kadar faedah*, risiko rakan niaga, risiko negara, risiko mata wang, risiko yang berkaitan dengan pelaburan dalam waran/opsyen dan risiko pengkelasan semula status Syariah.
Dasar Pengagihan Dana ini tidak dijangka untuk membayar sebarang pengagihan.
Tarikh Pelancaran 12 November 2012.
Hujung tahun kewangan 31 Ogos.
Tempoh Betenang Enam (6) Hari Perniagaan dari tarikh borang permohonan diperoleh dan diterima oleh Penyedia PRS. Sila ambil perhatian bahawa hak tempoh bertenang ini hanya diberikan kepada Ahli yang pertama kali mendaftar dengan mana-mana penyedia PRS.
Sumbangan Minimum RM 100
Sumbangan Tambahan Minimum RM 50
Pengeluaran Minimum RM50 atau 100 Unit.

Rakan Kongsi Dana

  • Principal Distributors
  • CIMB Bank

Klik di sini untuk mengetahui lebih lanjut mengenai rakan kongsi dana kami.

Yuran Dana

Yuran dan caj yang dikenakan oleh Principal Asset Management

Caj Jualan Maksimum 3.00% daripada NAB setiap Unit.
Yuran Pengurusan 1.40% setahun daripada NAB Dana
Yuran Penukaran (kepada penyedia PRS lain) Maksimum RM25 mungkin dikenakan untuk setiap pemindahan ke penyedia PRS yang lain.
Nota: Semua transaksi pemindahan antara penyedia PRS hanya dibenarkan untuk Unit Vested.
Yuran Pemegang Amanah 0.04% setahun daripada NAB Dana

* Yuran Pengurusan tahunan dikenakan setiap hari berdasarkan NAB Dana dan dibayar setiap bulan.
^ Yuran Pemegang Amanah tahunan dikenakan setiap hari berdasarkan NAB Dana dan dibayar setiap bulan. Yuran Pemegang Amanah merangkumi yuran dan caj penjaga tempatan tetapi tidak termasuk yuran dan caj sub-penjaga asing.

Yuran dan caj yang dikenakan oleh Pentadbir Pencen Swasta ("PPA")

Yuran pembukaan akaun PPA RM 10*
Yuran tahunan  PPA^ RM 8
Yuran pengeluaran pra-persaraan PPA RM 25 setiap transaksi
Yuran penukaran PPA (kepada penyedia PRS lain)  RM 25 setiap transaksi
Yuran pentadbiran PPA# 0.04% setahun daripada NAB Dana

** Bayaran ini akan ditanggung oleh kami.
^ Tidak dibayar untuk tahun akaun dibuka dan pada tahun di mana tidak ada sumbangan.
# Bayaran pentadbiran PPA tahunan terakru setiap hari berdasarkan NAB Dana dan dibayar setiap bulan.